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中国建设银行金融产品信息



1. 善融商务
  善融商务(网址:http://e.ccb.com)是中国建设银行推出的以专业化金融服务为依托的电子商务金融服务平台,提供商品发布、在线购物、支付结算、融资贷款、资金托管等全方位的专业服务。善融商务下设个人商城(B2C)和企业商城(B2B),B2C面向个人消费者的网购平台,B2B面向企业或个人进行批发或零售的网购平台
适用对象:拟拓展电子商务渠道的企业客户
产品功能特点
信息展示
  为买卖双方提供全面的电子商务信息服务,包括:供求信息展示、企业商铺展示、资讯展示及推荐信息展示
在线交易
  为买卖双方提供商品搜索、交易撮合、订单管理、支付结算、物流管理、交易评价、投诉举报等全流程服务
支付结算
  买家可通过网银、账号支付、信用卡及信用卡积分多种方式支付,货款结算方便安全,卖家在买家确认后销售款项实时入账没有滞留时间
信贷融资
  客户可申请办理专为电子商务客户量身定制的网络贷款 “e贷通”,包括:“网络联贷联保”、“网络大买家供应商融资”、“网络速贷通”、“小企业小额融资”,专业、简便、快捷。
资金托管
  交易过程建设银行对交易资金进行托管,为交易双方提供第三方保证,安全、可靠、有保障。
分期付款
  买家可灵活选择个人信用融资分期和信用卡分期付款,让企业生意更好做。


2. 企业网银
  企业网上银行,是中国建设银行利用先进的网络技术与银行自身金融产品相互结合,为客户搭建的一个综合性的电子服务平台,企业客户只要通过登陆互联网,就可以享受到我行提供的多方位的金融服务。产品自从2000年推出以来,经过不断升级完善已经成为业界领先的电子银行服务系统,可以为企业客户提供账户信息查询、资金划转、代发代扣、缴费支付、投资理财、国际结算、信贷融资、票据业务等丰富服务,能充分满足企业客户提高财务操作效率、加强财务管理、集中资金运作的需求。
适用对象:在建行开立结算账户的企业客户
产品功能特点
查询对账
  查询业务包括账户余额、明细、交易流水等信息查询,方便客户及时掌握账户资金变动、交易情况等。并通过网银为客户提供对账单查询与回签,对账单下载、对账结果查询等网上服务
资金划转
  转账业务支持向全国各地本行及他行的对公及个人账户办理办理单笔或批量付款转账;代发业务如代发工资、费用报销等,支持向全国各地建行及他行个人账户办理单笔或批量资金划转,减少企业财务现金使用;代扣业务如代扣公用事业费(水、电、煤气等)、代扣物业费、销售资金归集等,支持将全国各地建行个人或对公账户上资金扣收到对公账户,满足收款企业对个人或对公账户资金回笼或归集需求
投资理财
  提供理财产品、定期存款、通知存款、协定存款、银证转账(证券公司)、银期转账(期货公司)、债券业务、基金业务、代理贵金属等多种产品,提升企业资金运作效率及资产保值增值
国际结算
  提供外汇汇款、外汇结汇等多种服务,全流程线上操作的外币资金划转渠道,免去了传统柜面纸质申请的繁琐流程及手续


3. 网上贸易结算系统
  网上贸易结算系统(e-Trade)是建设银行专门为客户提供的国际贸易结算业务互联服务。它依托建行网上银行平台,通过将客户端和银行后台有机连接,让客户通过互联网办理国际贸易结算业务,从而为客户提供高效、快捷的贸易结算服务。 
适用对象:经工商行政管理部门登记,具有进出口业务经营权的企业
产品功能特点
业务实时办理
  无论在任何时候和任何地方,企业只要连接互联网,轻点鼠标登录建设银行企业网上银行就可以使用e-Trade,享受国际贸易结算网上服务
有效风险控制
  E-TRADE依托建行的网上银行平台,通过中国国际金融中心的安全认证,加上自身的业务权限和用户权限等有效风险控制功能,使企业业务有了多重的安全保障
完善信息功能
  系统提供的完善的报表数据下载,方便企业掌握进出口业务信息,有利于业务数
操作简单方便
  方便的交易模版、业务条款定制以及拷贝功能可以使操作更加方便和快捷
及时信息沟通


4. e贷通
  网络速贷通是依据足额有效的抵(质)押担保,并结合借款人的第一还款来源及网络信用而办理的信贷业务。
适用对象:主要需求为流动资金贷款,对放款时效性要求高的中小企业。
产品功能特点
  弹性的贷款额度:贷款额度最高可达人民币2000万元,最大限度满足企业的现金周转需求
快速简便的服务:网上申请,手续简便,免评级,免授信
超高的抵质押率:抵(质)押率最高可达100%
超值的信用贷款:最高可配套100万元的信用贷款


5. e点通
  e点通是建设银行与供应链中的核心企业合作,通过受让核心企业上游供应商对核心企业供货或提供服务所产生的应收账款,为核心企业遍布全国的上游供应商提供“一点接入,全国共享”的全流程网上操作的网络保理服务和全面的应收账款管理服务。
适用对象:采用赊销方式进行销售,应收账款资金占用较高,主要是为垄断行业企业或综合实力较强的各行业核心或龙头企业供货的中小企业。
产品功能特点:
领先的技术支持:国内领先的专业电子平台支持,全流程电子化操作
快速简便的服务:手续简单,支用便捷,放款快速,到账及时
弹性的贷款额度:循环额度,自主支用,支用比例最高可达应收账款的100%,单笔最高金额人民币1000万元
增强企业竞争力:为企业提供更有竞争力的付款条件,扩大销售
便利的财务管理:提供全面的应收账款管理,轻松掌握应收账款信息
简单的担保方式:免抵押、免担保,只需核心企业确认应收账款


6. 国内保理
  国内保理业务是建设银行专门针对企业赊销设计的金融产品,是指销售商(卖方)将与购货商(买方)订立的基础商务合同所产生的应收账款债权转让给建设银行,由银行为销售商提供应收账款管理、保理预付款融资和信用风险担保等方面的综合性金融服务
适用对象:
  为各行业核心或龙头企业供货,以赊销方式进行结算,应收账款资金占用较高的企业
产品功能特点
弹性的贷款额度:循环贷款额度,按需支用,手续简便
简单的担保方式:免抵押、免担保,以对购货商(买方)的应收账款转让,建行根据企业生产交易模式,量身定做融资方案
领先的技术支持:国内领先的专业电子平台支持,到账及时
增强企业竞争力:可以为现有或潜在企业提供更有竞争力的付款条件,扩大企业销售
便利的财务管理:为企业提供应收账款管理、信用风险担保等服务,优化资产结构、改善财务报表相关指标


7. 金银仓融资
  金银仓融资是为核心企业提供的解决其下游企业融资需求及提供销售管理、存货管理等的综合性金融服务产品。经销商持建设银行认可的、与核心企业签订的购销合同,向建设银行申请融资,建设银行控制提货权,核心企业承担无条件退款或回购义务,或连带责任保证。
适用对象:各行业核心或龙头企业的经销商
产品功能特点:
提供融资便利,解决全额购货的资金困难
实现提前付款,锁定未来可能上涨的商品价格
通过批量采购获得支付折扣
免抵押、免担保,核心企业受托保管货物并承担退款或回购担保责任

8. 动产融资
  动产融资是企业以其自有的、经建设银行认可的动产作质押,交由建设银行认可的仓储监管公司保管,向建设银行申请办理的授信业务。
适用对象:存货占用大量资金的企业或大宗商品贸易商
产品功能特点:
丰富的质押品种:包括钢材、有色金属、贵金属以及化工原料等多个种类,盘活企业存货,拓展融资新渠道。
多样的授信品种:提供贷款、银行承兑汇票、保证、信用证等多种授信业务,保证企业各类结算及融资需求。
灵活的货物管理:企业可以采用静态质押,分批提货、分批销售:也可以采用核定库存动态质押方式,动静皆宜,不影响企业的生产经营。
灵活的还款方式:可以根据销售进度还款,也可以到期一次性还款,灵活方便。


9. 速贷通
  速贷通业务是建设银行为满足企业快捷、便利的融资需求,在企业提供足额有效的抵质押物或担保的基础上为企业提供的快速融资服务。
适用对象:经营正常、可以提供抵质押物或担保的企业
产品功能特点:
丰富的产品选择:融资服务涵盖流动资金贷款、海外代付、信托收据贷款、出口押汇、出口商业发票融资等多种融资产品。
弹性的贷款额度:贷款额度最高可达人民币2000万元,最大限度满足企业的资金周转需求
多样的担保方式:包括存单质押、房产抵押、专业担保公司担保等多种方式。
灵活贷款期限:融资期限一年至三年不等,最大限度满足企业的生产经营需求。
快捷简便服务:手续简便,流程简单,限时服务。


10.  速贷通——快捷贷
  “速贷通——快捷贷”业务是建设银行为能够提供符合建设银行质押财产标准的小企业客户提供的用于生产经营的小额短期流动资金贷款业务。
适用对象:建设银行个人高端客户控制的各类企业、个体工商户和自然人
产品功能特点:
弹性的贷款额度
  贷款额度最高可达人民币1000万元,最大限度满足企业的资金周转需求
快捷简便服务
  操作流程简单,手续简便,限时服务。


11.  小微企业信保资金贷款
 “小微企业信保资金贷款”业务是建行向小微企业发放,由经发局牵头组建的信保资金以及经发局、财政局管理的厦门市中小企业信贷风险资金提供风险担保的贷款业务。
适用对象:厦门辖内经营正常,并通过信保资金管理机构备案的小微企业
产品功能特点:
提升信用:政府设立的厦门市中小企业信贷风险资金和信保资金为贷款提供风险担保,帮助无法提供足额有效担保、自身信用不足的小微企业提升企业信用,获得信贷支持
扩大可贷款额度:银行降低对借款企业的担保要求,并可对部分具备良好信用记录和成长潜力的小企业客户免除担保,解决抵押物或担保不足难题,贷款额度最高500万元,化解企业资金短缺的难题
降低融资成本:除贷款利息和向信保资金管理机构缴纳的2%风险补偿担保费外,不附加任何非公开收费项目,切实降低企业的融资成本。


12.  科技小企业成长贷
科技小企业成长贷是建设银行在厦门市科技局认可的担保公司提供担保的基础上,向信用记录良好的科技型小企业发放的人民币贷款业务
适用对象:获得厦门市高新技术企业、厦门市技术先进型服务企业称号或通过厦门市科学技术局、厦门市财政局备案登记的科技型企业
产品功能特点:
降低企业成本:政府提供总计贷款额度3.2%的利息和保费补贴,有效降低企业融资成本
弹性的贷款额度:贷款额度最高可达人民币1000万元,最大限度满足企业资金周转需求
灵活的担保方式:根据科技型企业特点设计担保措施,降低对借款企业的担保要求,无需缴存保证金,化解企业担保难题
快捷简便服务
标准化产品,专人审批,限时服务


13.  网银循环贷
网银循环贷是建设银行向客户发放的通过企业网上银行进行自助支用和还款的循环额度贷款业务
适用对象:生产周期短、销售回款快,并对资金效率和信贷成本控制要求高的的小微企业
产品功能特点:
快捷简便融资方式:7*24小时不打烊的网银自助服务,随时用款还款,及时到账,有效降低企业时间成本
高效的资金管理:随借随还,降低财务成本,提高资金使用效率
弹性的贷款额度:贷款额度最高1000万元,最大限度满足企业的临时性资金需要


14.  小额贷
小额贷是建设银行专门为单户授信总额人民币500万元(含)以下小微企业客户设计的专属快捷信贷服务。
适用对象:经国家工商行政管理机关核准登记的小型和微型企业
产品功能特点
快捷简便服务:手续简单,流程快捷,满足小微企业客户“短、小、频、急、散”的贷款需求
专设流程:根据小微企业特点设计专用评分卡模型,实现系统化操作
担保方式多样:包括房产抵押、专业担保公司担保、第三方保证和信用等多种方式及组合担保方式


15.  商户贷
商户贷是建设银行为满足商圈内商户快捷、便利的融资需求,对于能够提供银行认可担保的借款人发放贷款的信贷业务。
适用对象:与建行建立合作关系的各类商品交易市场、批发市场、商业街、大型百货商场、工业园区、商务楼内的商户
产品功能特点:
弹性的贷款额度:贷款额度最高可达人民币2000万元,最大限度满足企业的资金周转需求
灵活的担保方式:包括房产抵押、企业担保、自然人担保、收款账户质押等多种担保方式,商户可以根据自身经营特点灵活融资
弹性的贷款期限:贷款期限从1年到3年不等,可以根据企业流动资金周转情况进行选择
专属服务:根据商圈特点制定专业金融服务方案,适用于商圈内所有商户
快捷简便服务:标准化产品,专人审批,手续简便
如果您的企业正处于成长初创阶段,不便于通过企业办理信贷业务,建设银行提供的“个人助业贷款”业务同样可为您解决企业资金短缺问题。


16.  个人助业贷款
个人助业贷款是建设银行对以个人名义申请,为临时资金周转需要和从事生产经营的个人发放的贷款,用于解决个人的短期资金需求
适用对象:从事合法生产经营活动的自然人
产品功能特点:
弹性的贷款额度:贷款额度最高可达人民币1000万元,最大限度满足企业主的经营周转需求。
担保方式多样:包括房产抵押、专业担保公司担保和第三方保证等多种方式,优质客户还可提供信用贷款。
手续快捷简便:一次核定额度,多次循环使用,随借随还。


17.  诚贷通——小企业无抵押贷款
为更好地服务于广大中小企业,帮助中小企业打通融资渠道,中国建设银行在四大国有银行当中首家推出信用类贷款——诚贷通小企业无抵押贷款,该产品是建行为小企业客户发放,由企业主或企业实际控制人提供个人连带责任保证,无需抵(质)押物的人民币循环额度贷款
适用对象:符合国家和厦门产业政策、有市场发展潜力和竞争优势的企业
产品功能特点:
弹性的贷款额度: 为企业提供备用贷款额度,最高可达人民币300万元。
高效的资金管理:随借随还,提高企业资金使用效率。
简单的担保方式:无需抵押,仅由企业主或企业实际控制人担保即可。
轻松的还款方式:经营正常可不需归还原到期贷款,继续使用,减轻还款压力。
快捷的审批方式:专人、专业审批,限时服务,审批高效。


18.  以信为本 以诚相贷
小微企业“信用贷”业务,是指建设银行对资信好的小微企业发放的小额的、用于短期生产经营周转的人民币信用贷款业务。
适用对象:企业主为建设银行个人高端客户或建设银行高端信用卡持卡人;专业市场、产业集群的骨干企业,重合同守信用企业; 在建设银行有一定时间的持续稳定结算业务和符合条件的结算量;.能够获得政府鼓励扶持或贷款贴息、有发展潜力的初创期小微企业;
产品功能特点:无需抵押、担保:真正信用贷款,解决企业担保难题。
灵活的贷款额度:为企业提供最高1000万元人民币的贷款额度,最大程度解决企业的资金需求。


19.  结算透
  “结算透”业务是指设银行依据企业的交易结算记录,对结算频繁并形成一定资金沉淀的小微企业发放的人民币小额透支业务。当企业有临时资金需求而存款帐户余额不足以对外支付时,“结算透”业务为企业提供主动融资便利。
适用对象:生产经营稳定、在建行结算记录和信用状况良好的企业
产品功能特点:无需抵押担保信用贷款,解决企业担保难题
触发式的贷款支用:当客户有临时资金需求支付金额超过透支账户的存款余额时,视同客户提出透支申请并自动触发透支,无须提前通知银行或提出专门的申请,贷款额度最高50万元


20.  投融通
投融通是建设银行向成长迅速、具有明确上市规划并获得建行认可的股权投资机构战略投入的小企业发放的人民币信用贷款业务
适用对象:具有明确上市规划并获得股权投资机构战略投入的成长型企业
产品功能特点:无需抵押担保信用贷款,解决企业担保难题
灵活的贷款额度为企业提供最高3000万元人民币贷款额度,最大限度满足企业融资需求
弹性的贷款期限:贷款期限一年至三年不等,可以根据企业流动资金周转情况进行选择

联系人:廖晓生
联系电话:13599917611  0592-5713128
联系邮箱:liaoxiaosheng.xm@ccb.com
联系地址:厦门市湖里区嘉禾路588号(中桥大厦)2楼

 




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